Как правильно открыть ломбард

 Организационно-правовая форма

Юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества (АО, ООО)

 Название юридического лица

 Слово "Ломбард" пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова "ломбард"

 Основной вид деятельности ломбарда (Код  ОКВЭД) 

- 64.92.6 - ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

 Действия  Учредителей до  момента  регистрации  ломбарда

 На момент получения документов из ФНС все учредители ломбарда должны иметь на руках  справку об отсутствии судимости за преступления в экономической сфере и преступления  против государственной власти.
Срок действия данной справки - 3 месяца, срок выдачи - до 30 дней.

Справка запрашивается:
- в отделении полиции по месту жительства;
- в многофункциональном центре;
- через сайт Госуслуг.

 Регистрация личного кабинета (ЦБ РФ)

 Регистрация обязательна для всех ломбардов

Личный кабинет: https://portal5.cbr.ru/account/login?back=%2F

Вновь созданный ломбард должен активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений о нём в государственный реестр ломбардов.
 

 Регистрация личного кабинета  (Росфинмониторинг)

 Регистрация обязательна для всех ломбардов

 Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

 Постановка на  специальный учет  для ювелирных  ломбардов

 Ювелирный ломбард обзан зарегистрировать личный кабинет на портале ГИИС ДМДК и в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации либо внесения изменений в учредительные документы встать на специальный учет.

Личный кабинет: https://lk.dmdk.ru/ 

Организации, которые собираются получить статус ломбарда, должны направить в Банк России заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и необходимые документы. В том числе квитанцию об оплате гос. пошлины в размере 1 500 рублей.

До внесения сведений о ломбарде в гос. реестр организация не может начинать осуществлять деятельность. 

Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение 30 рабочих дней со дня получения от юридического лица соответствующего заявления и прилагаемых к нему документов (Указание 5626-У)

 Организация работы  ломбарда в рамках  требования 115-ФЗ 

- Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ До (либо в день) открытия ломбарда - получения документов из ФНС;

 - В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям;

 - ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда;

 Направление  документов в  контролирующие  органы (ЦБ РФ и  РФМ)

 - В течение 10 рабочих дней с момента получения документов из ФНС все Учредители ломбарда обязаны направить в Западный центр допуска Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (на бумажном носителе по адресу: 191038, г. Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, дом 68) Банка России и в НФО Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 5638-У) по специальной форме;

 - В течение 3-х рабочих дней с момента назначения в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляется информация о назначении СДЛ;

 Сдача отчетности в  ЦБ РФ И РФМ

 Даже если организация после приобретения официального статуса ломбарда (включения в гос. реестр) какое-то время не ведет деятельность по выдаче займов, она все равно обязана в соответствующее время подавать так называемые "нулевые" отчеты в ЦБ РФ и РФМ.